【ポートフォリオ】2025年11月

よし

こんにちは。よしです。
30代で純金融資産1億円を達成し、2025年12月現在1.5億円を超える純金融資産を保有しています。

現在体調を崩して働けていない状態の私は、それまでに配当収入を形成できていたことで日々のお金に関する心配が減りました。

その実体験をもとにお金に対する将来の不安があるけど、どういう基準、どういった考えで投資をすればよいのだろうという方向けに私の考えを共有いたします。

2025年11月末の個別株ポートフォリオをご紹介します。

こちらでは各銘柄に関しては細かく触れていませんが、銘柄名にリンクが張ってあるものはポートフォリオに飛びます。

少しずつ選定理由や情報をまとめておりますので、個々の銘柄に興味がある方はご覧ください。

日本株

現在のパフォーマンスを確認してみます。

2025年5月末日経平均が37,965.10円
2025年10月末日経平均が52,411.34円 （5月末比+38%）
2025年11月末日経平均が50,253.91円 （5月末比+28%、前月比-4%）

ということで、構成銘柄は異なりますが大きく日経平均をアウトパフォームしました。

本来であれば、譲渡損益を考慮するべきなのですが、割愛しています。利益を出しており、現金を含んでいないので保守的な数値算出になっているとだけ申し添えておきます。

保有銘柄サマリー（日本株）

日本株時価総額に占める各銘柄の割合と業種別の割合を見てみます。

全123銘柄、68,700株で構成されています。

引き続き好調なINPEXが資産の増加をけん引しました。前月は3割以上を占めていたものの、今月は3割を割っておりポートフォリオの見栄えは少々改善しました。

中国との政治的な問題はあれど、ユニ・チャームは株価は下がりすぎだと思っており買い増しています。信用倍率は心配ですが、長期保有前提であまり気にしていません。

新規で取得した銘柄が多いですが、優待目当ての単元株取得が多く、保有割合上位に食い込む銘柄はありませんでした。

10月時点のポートフォリオはこちら。

新規取得銘柄

新規取得銘柄はランドネットと安楽亭とダイセキを除き2025年10月終値で予想配当利回り3%を超える銘柄を取得しています。

巴工業は200株以上を1年以上の保有でワインを優待として、安楽亭は1,000円ごとに1枚（500円）の制約がつくものの、使いやすい食事券が取得できます。分割を期に取得しやすい株価まで下がってきていましたので優待利回りが3.5%の水準で取得しました。

2025年10月末時点で日経平均PERは約19倍となっており、過去平均の15倍からすると割高な数値と思っています。

ですので現金比率は増やしたいなと思っていたのですが、欲望に勝てず新規で取得した銘柄が多く、かなり自転車操業になってしまいました。

ソニーフィナンシャルグループでは安定した配当を、産業廃棄物関係では内需の安定株シフトによる市場下落の保険と資源高に対する保険（回収資源の再販をしているため）をかけています。

売却銘柄一覧

大きく下落したユニ・チャームや共立メンテナンスの追加取得に資金を拠出したいという考えから、資金確保を目的として値上がりしていた銘柄や長期優待の条件がない銘柄を中心に売却しました。

日本新薬をはじめとする何銘柄かは売却価格（譲渡益税金考慮後）より株価が下がるようであれば再取得を検討したいです。

保有銘柄一覧

それでは、保有銘柄を紹介します。取得・保有理由毎に分けています。すべての銘柄で値上がりは期待してはいるので、配当や優待が取得理由の一因であるものはそちらに分類しています。

保有株数減少を赤字、増加を青字で示し、順番は保有目的別・証券番号順です。

リンクが張ってあるものは、少々詳しい説明に移動できます。

配当銘柄

優待銘柄

値上がり期待銘柄

値上がり期待で取得しましたが、株価の乱高下があり他銘柄を取得したいという想いから多くの銘柄を10%程度の利益で利益確定してしまいました。

環境が変わったわけではなく、再度下がれば買います意思がある銘柄しかありませんので引き続きチェックしておく銘柄たちです。

米国株

米国株も現在のパフォーマンスを確認してみます。

2025年5月末ダウ平均が42,270.07円
2025年10月末ダウ平均が47,562.87円 （5月末比+13%）
2025年11月末ダウ平均が47,716.42円 （5月末比+13%）

2025年5月末ナスダック平均が19,113.76円
2025年10月末ナスダック平均が23,724.95円 （5月末比+24%）
2025年11月末ナスダック平均が23,365.69円 （5月末比+22%）

ということで、構成銘柄は異なりますが先月に引き続きわずかにダウ平均をアウトパフォームする一方でナスダックよりはアンダーパフォームという状況です。

半導体銘柄を中心とした株価が大きく変動した印象がありましたが、月末の数値だけを見るとそうでもありませんね。

日本株同様に、本来であれば譲渡損益を考慮するべきなのですが、割愛しています。こちらも利益を出しており、保守的な数値算出になっているとだけ申し添えておきます。

保有銘柄サマリー（米国株）

銘柄はバランスよく保有しています。一方で業種はIT・通信に引き続き偏っています。

引き続き成長が期待できる巨大IT企業と配当が魅力的な通信銘柄を中心に保有しているためです。

米国株は出入りが少ないため日本株とは異なり一覧で表示いたします。

日本在住ですので、引き続き為替リスクを考慮して米国株はさほど保有していません。

株数が減っている銘柄は先月のメルク（MRK）同様日本株追加購入のための資金がほしかったため、なくなく売却という決断をしました。

日本株は米国株に比してまだ割安な銘柄が多いと判断しています。

割安と評価して追加したコムキャスト（CMCSA）は先月に引き続きまったくふるっていませんが、継続保有意向で追加しています。

まとめ

為替は保守的に140円 = 1ドルで計算しています。日本株は一時日経平均5万2千円台をつけ乱高下がるしましたが、上昇局面でも下落局面でも資産を増やすことができました。結果、先月から大幅に資産が増えました。

上記以外にインデックスを保有しており、純金融資産額は1.5億円を超えました。米国株を中心として近々調整が入ると考えていますが、FIRE以来の資産は安定して増加しており引き続き嬉しい限りです。

こちらの記事は2025/11/30時点での保有株を記載しています。

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